Cómo vivir de tus rentas, inversión en bienes raíces

Vivir de tus rentas es un sueño de muchas personas, comprar un apartamento o una casa para después rentarlo y vivir de eso es algo que no muchos consiguen. Invertir en bienes raíces requiere de buen capital y tiene muchas cosas que considerar, esta muchas veces fuera del alcance del pequeño inversionista.

Sin embargo, existen maneras de invertir en bienes raíces con una cantidades pequeñas de dinero, por ejemplo con menos de 50 euros. Esto es posible con unos instrumentos que se llaman REIT.

¿Qué es un REIT?

El acrónimo REIT viene del ingles Real Estate Investment Trust, que es una compañía que es dueña y operadora de bienes raíces que generan un ingreso. Esta basada en el modelo de un fondo de inversion donde se junta el dinero de muchos pequeños ahorradores. Las REITs reparten los beneficios de las rentas que reciben en forma de dividendos hacia las personas que invierten con ellos. Al menos el 90% del ingreso generado por el REIT es distribuido entre los inversores.

Generalmente se especializan en un sector de bienes raíces en especifico, por ejemplo un REIT que tenga solo hoteles, o solo oficinas, también hay algunos tienen un portafolio mixto donde incluyen propiedades de varios tipos dentro de ellos, por ejemplo oficinas y centros comerciales en un mismo REIT.

En México existe su equivalente son las FIBRAS (Fideicomiso de Inversion en Bienes Raices)

¿ Dónde comprar un REIT?

Un REIT cotiza en la bolsa de valores al igual que lo hace una acción o un ETF, esto los hace un instrumento que se puede comprar y vender fácilmente, al contrario de una casa. Para comprar un REIT basta con ir al sitio de tu broker y buscar el REIT que te interesa adquirir.

¿Cómo invertir en bienes raíces con menos de 50 euros?

Hay otra manera también de invertir en un REIT y es a través de una ETF de bienes raíces, estos ETFs tienen ademas de compañías de bienes raíces varios REITs adentro. Esta es mi manera favorita de invertir en ellos, ya que provee un poco mas de diversificación y te quita el trabajo de estar analizando cada REIT individualmente. Si no sabes que es una ETF lee primero este post,

Mejores ETFs de bienes raíces en BUX0

Si no tienes aun una cuenta con BUX usa mi link y nos regalan una acción a los dos.

ETF

European Real Estate Dividend ETF (ISIN IE00B0M63284)

¿Qué hace?

Esta ETF tiene adentro 52 compañias inmobiliarias Europeas que reparten dividendos altos, no incluye compañias de Reino Unido. 

Sus principales posiciones son 

  • Vonovia- una compañía que es dueña de 400 mil apartamentos en Alemania, Suecia y Austria
  • Deutsche Wohnen- posee 155 mil apartamentos y casi 3 mil propiedades comerciales.
  • Leg Immobilien AG- posee 130 mil apartamentos.

Paga dividendo en Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre, precio aproximado 44 euros (al 20 julio 2021)

ETF

Van Eck Global Real Estate (ISIN NL0009690239)

¿Qué hace?

Esta ETF tiene adentro 100 compañias inmobiliarias de diferentes partes del mundo, 40 de Norte America, 30 de Europa, Oriente Medio y Africa y 30 de la region Asia Pacifico.

Sus principales posiciones son de Estados Unidos, pero tambien están adentro las empresas que mencione arriba.

  • Prologis inc- la compañía de bienes raíces industriales mas grande del mundo, con 4700 edificios repartidos en Norteamerica, Latinoamerica, Europa y Asia.
  • Digital Realty Trust- es dueña de centros de datos en Estados Unidos, Europa, Asia, Canada y Australia.
  • Public storage- Es la marca de servicios de self storage más grande de EE. UU.

Paga dividendo en Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre, precio aproximado 41 euros (al 20 julio 2021)

Mejores ETFs de bienes raíces en Degiro

Las ETFs anteriores tambien las tiene Degiro y son parte de su Kernselectie si las compras en el Exchange de Amsterdam (si no sabes que es el Kernselectie de Degiro visita este post) adicionalmente tiene 

ETF

iShares Developed Markets Property Yield  (ISIN IE00B1FZS350)

¿Qué hace?

Esta ETF tiene adentro empresas inmobiliarias y REITS de países desarrollados de todo el mundo, excepto Grecia, que tienen una rentabilidad por dividendo prevista a un año del 2% o más.

Sus principales posiciones incluyen Prologis inc, Digital Realty, Public Storage, Vonovia, paga dividendo en Febrero, Mayo, Agosto y Noviembre, precio aproximado 24.5 euros (al 20 julio 2021)

Asi que si compraras las ETF de Van Eck Global Real Estate y la de iShares Developed Markets Property Yield estarias recibiendo dividendos casi todo el año y suficientemente diversificado en el mercado global de bienes raíces.

Si aun no tienes cuenta con Degiro usa mi link y nos regalan a ambos 20 euros para pagar comisiones.

3 thoughts on “Cómo vivir de tus rentas, inversión en bienes raíces”

  1. Porfirio Cruz

    Que porcentaje recomienadas para los que vamos a iniciar en esta inversion?

    me gustaria invertir en los dos ETF que comentas.

    Dime hay mas ETFS en europa ?

    Saludos

    1. Hola Porfirio,
      En el libro Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment de David F. Swensen, aqui el libro nos enseña que un 20% del portafolio en bienes raíces da buen resultado, esta es la guía que estoy tomando para mi portafolio también. En cuanto a los ETFs en Europa hay muchísimas y de muchos sectores, esta por ejemplo la iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (ISIN IE0008471009) que tiene a las 50 empresas mas grandes de Europa, esa esta tanto en Degiro (Kernselectie) como en BUX0.
      Saludos
      Javier

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